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Desafios para Financiar o Agronegócio

Postado em 21 Outubro 2016 por Empresas
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Os desafios para financiar o agronegócio envolvem um dado interessante, até 2050 a população mundial deve crescer mais de 30%, ou seja haverá mais 2,3 bilhões de pessoas. Até 2030, a população irá exigir 50% mais alimentos, 45% mais energia e 30% mais água.

O agronegócio brasileiro há anos e de forma constante vem atingindo ganhos enormes de produtividade, sendo a inovação tecnológica a grande responsável.

Conforme estudo da Confederação da Agricultura Pecuária do Brasil (CNA) a produtividade agrícola cresceu aproximadamente 150% nas últimas décadas e hoje o Brasil se tornou um dos três maiores produtores e exportadores de produtos agropecuários do mundo.

O país mostrou que pode produzir mais e melhor, com significativo aumento de produtividade, sem expandir o uso de terras. Nos últimos 20 anos, a área plantada de grãos cresceu 41% e a produção cresceu 223%. O Brasil tem condições de ter as maiores plataformas de exportações de commodities agrícolas e de produtos agroindustriais.
Os recursos para o credito rural advém da obrigatoriedade de direcionar 34% de deposito sujeitos a compulsório de todos os bancos e 80% da poupança rural (BB, BNB e Banco da Amazônia), com taxas que variam de 8,5 % a 12,5% aa.

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O Plano Agricultura e Pecuário 2016/2017 destinará aos produtores rurais R$ 185 bilhões de crédito para custeio e comercialização e R$ 34 bilhões para os programas de investimento.

A participação das cooperativas, revendas e fabricantes de insumos no financiamento das operações agrícolas vem crescendo nos últimos anos, com maior importância para as vendas de insumos com troca da produção física, operações conhecidas como “barter”.

 

Conforme publicação ICAGRO da FIESP

Os produtores preveem a seguinte participação das principais fontes de financiamento das operações agrícolas da safra 2016/17: 37% dos recursos virão dos bancos; 32% do capital próprio; 14% das cooperativas; 11% das revendas; 5% das indústrias de insumos e 1% das tradings.

 

Funding da Operação Agrícola

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Para se chegar aos percentuais do funding da operação agrícola, calculamos a média simples das respostas dos produtores. Como não foi adotada nenhuma ponderação pelo tamanho de cada produtor, os percentuais do funding fornecem uma indicação do grau de importância dos diferentes agentes no financiamento do custeio agrícola, mas não representam o volume de crédito negociado no Brasil.

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Cabe ressaltar, as formas de negociação, consideradas, por exemplo no caso de fertilizantes.

Forma de negociação na compra de fertilizantes

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Assim, a inclusão da questão da obtenção de fundings adequados, suficientes e oportunos é parte essencial para a viabilidade econômica e financeira para o agronegócio.Neste contexto, cabe ressaltar a importância de novas fontes de recursos, como os CRA – Certificado de Recebíveis do Agronegócio, que são títulos, emitidos por Companhias Securitizadoras.

Os recebíveis do agronegócio são títulos de direitos creditórios, com origem nos negócios realizados por produtores rurais, cooperativas e terceiros, inclusive financiamentos relacionados com a produção, comercialização, beneficiamento ou industrialização de produtos ou insumos agropecuários ou de máquinas e implementos agrícolas.
As transações comerciais a prazo, relacionadas ao agronegócio, entre credor/cedente e devedor/sacado, originam direitos creditórios, representados por recebíveis.

O processo pelo qual os recebíveis do agronegócio são vinculados ao CRA é conhecido como securitização.

Uma empresa pode ceder os seus recebíveis para uma Companhia Securitizadora e assim, captar recursos, com a vantagem comparativamente frente a outras linhas de crédito, que a empresa está usando algo que já foi produzido por ela.

Os recebíveis do agronegócio que podem lastrear os CRAs, ou seja os recebíveis que a Companhia Securitizadora pode comprar dos credores/cedentes são:
Cédula de Produto Rural (CPR); Certificado de Direitos Creditórios do Agronegócio (CDCA); Warrants do Agronegócio; Duplicata Mercantil (DM); Duplicata Rural (DR); Nota Promissória Rural (NPR); Cédula Rural Pignoratícia (CRP); Cédula Rural Pignoratícia e Hipotecária (CRPH); Cédula Rural Hipotecária (CRH); Cédula de Crédito Bancário (CCB); Cédula de Crédito à Exportação (CCE); e Nota de Crédito à Exportação (NCE).

Assim, duplicatas e notas promissórias, resultantes das negociações das pequenas e médias empresas, do segmento do agronegócio, podem fazer parte dos processos de recebíveis tanto para os  financiamentos pelos bancos e factorings, como para as  aquisições pelos FIDICs - Fundos de Direitos Creditórios e pelas Securitizadoras.

 

Franklin Mendes Thame

Escrito por
Franklin Mendes Thame

Gerente de Produtos Serasa Experian

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